关于进一步开拓市场、扩大销售的意见
国家经贸委
关于进一步开拓市场、扩大销售的意见
（一九九五年二月二十日）
１９９４年，在中央“抓住机遇、深化改革、扩大开放、促进发展、保持稳
定”的方针指引下，国民经济持续快速健康发展，市场总体运行情况基本正常。
1994年实现社会消费品零售总额１６０５３亿元，社会生产资料销售总额２２９
８０亿元，分别比上年增长３１．２％和２１．２％，扣除价格因素，实际分别
增长７．８％和１２％；外贸出口增长较快，全年出口总额１２１０亿美元，比
上年增长31.9％，总的市场形势是好的。但是，在产销衔接和开拓市场方面也存
在着一些问题和困难，特别是工业产品产销率较低，１９９４年全国工业产品产
销率９５．４８％，比上年下降０．９２个百分点；产成品库存积压比较严重，
年末全国乡及乡以上工业企业产成品资金占用４０１８亿元，比上年末增长２０
．７％；加上去年以来流通秩序比较乱，产销衔接不理想，流通成本加大，以及
今年扩大出口又面临许多不利因素，大力开拓市场、扩大销售，促进产销循环的
任务相当重要而紧迫。关于今年的市场流通工作，国家经贸委已下发《关于做好
１９９５年市场流通工作的意见》（国经贸１９９５年２号附件五），请各地认
真贯彻落实。为进一步推动当前开拓市场、扩大销售工作，提出以下措施意见。
一、各级经贸委要提高认识，转变观念，切实重视开拓市场工作。
今年经济体制改革的重点是深化国有企业改革。组织和引导企业调整产品结
构，大力开拓国内外市场，是加强企业管理，提高国有企业市场竞争能力和经济
效益的关键，因而也是顺利推进建立现代企业制度试点，深化国有企业改革，加
快转换企业经营机制的一个重要的配套条件。从宏观看，大力开拓市场，是改善
经济循环、提高经济增长质量和效益的关键；在今年初货币投放较快的情况下，
也有利于加快货币回笼，稳定市场，抑制通货膨胀。各级经贸委要充分认识当前
抓好开拓市场工作的重要性、紧迫性，把组织和引导企业开拓市场工作切实重视
起来，下力量抓好生产与流通、内贸与外贸的协调，认真组织有关部门和国有大
中型企业深入研究、分析市场，努力掌握市场规律，积极提出开拓国内外市场的
战略、思路和办法。各级经贸委在引导企业开拓市场、扩大销售工作中要突出抓
信息、抓宣传、抓组织。 从今年国内经济发展趋势看，生产资料需求将有所
回升，消费品需求也会继续稳步增长，特别是拥有九亿多人口的农村市场，商品
销售一直占全国销售总规模的５０％以上，在去年农民收入大幅度增长的情况下，
开拓市场有着相当大的潜力。由于多方面因素影响，今年扩大出口面临的困难增
多，要研究办法和措施，千方百计扩大外销。今年开拓市场、扩大销售总的指导
思想是要立足国内、面向国外、重点开拓农村市场。
二、加强市场预测，提供市场信息，引导企业调整结构，开拓市场。
在市场信息方面，国家经贸委将加强与各级经贸委的联系和沟通，组织经贸
系统和有关部门，定期对机械、冶金、电子、化工、轻纺等不同行业主要产品的
国内外市场供需和结构变化情况，进行市场调查，抓好分析预测，向各级经贸委
通报或发布。各级经贸委也要切实把市场预测和信息工作作为强化企业市场导向，
引导企业调整产品结构的一个重要任务抓紧抓好。要努力熟悉和了解市场，组织
专门力量，加强市场调查和预测分析，帮助生产企业及时把握市场供求变化，按
照市场需求组织安排生产，调整结构，开拓市场。要会同产业部门以及有关方面，
推动企业研究名牌战略，增强名牌意识，以名牌产品带动产品结构调整和开拓市
场工作。
三、大力开拓农村市场，扩大农村商品销售。
各级经贸委要会同商业、物资、供销社等部门，把当前开拓市场、扩大销售
的重点放到农村去。要积极组织和引导生产企业深入研究不同地区农村市场的消
费水平、消费特点和消费习惯，设计、开发和生产适销农村的生活和农用产品，
与结构调整紧密结合起来，增加农村市场的有效供给。要会同有关部门，大力疏
通农村商品流通渠道，减少流通环节，组织工业企业直接到集镇或农村扩销、促
销。举办不同层次、多种形式的面向农村的商品展销会。引导和加强县城及农村
集镇商业网点建设、工业品集贸市场建设。当前农民对化肥等农业生产资料需求
明显增加，要深入了解和掌握农民对农资的需求总量与品种结构情况，积极增产
适销商品，搞好供应和服务，扩大农业生产资料销售。对开拓农村市场，各级经
贸委要会同银行等部门在贷款等方面给予必要的支持。
四、继续努力扩大出口，开拓国际市场。
各级经贸委要针对当前扩大出口面临的新情况、新问题，积极主动地研究提
出推动企业扩大外销的措施办法。特别要加强对自营进出口生产企业在技改、人
才、信息、市场、渠道等方面的协调，进一步落实自营企业的各项政策，推进企
业更大限度地参与国际市场竞争，努力扩大出口；要积极加强对三资企业的宏观
管理；要加强出口产品的技术改造；要推进利用外资改造老企业；要从本地区实
际出发，选择在国际市场上有潜力和竞争力的产品，积极组织生产企业到国外市
场进行促销；要改善出口产品结构，特别是要从政策上继续采取有力措施，进一
步扩大机电产品出口，积极开拓中东、南非、拉美和亚太等地区市场，走出口多
元化的路子。
五、因地制宜开展多种形式的促销扩销活动。
大力开展区域性促销活动。去年以来，广东、上海、江苏等省市经委（计经
委）在这方面已进行了积极的探索，取得了相当好的促销效果。各级经贸委要借
鉴他们的经验和做法，组织有关方面认真研究本地区和全国其他地区的市场情况
和消费水平，积极帮助、协调和组织各种形式的区域性联手促销活动，减少流通
环节。要会同有关部门，分行业组织工业企业对目前企业产成品库存情况进行一
次模底，根据实际情况，采取降价等多种方式，积极处理积压商品，压缩库存，
扩大销售，加快资金周转。要把处理库存积压产品与企业扭亏增盈工作结合起来
切实抓好。帮助和支持生产企业搞好产品的售前、售中、售后服务，提供包括咨
询、维修、退换、小包装等优质便民服务，引导和促进消费。国家经贸委今年要
在推动促销扩销方面充分发挥综合协调作用，通过不同形式，大力推动各级经贸
委组织和开展各种区域性市场促销活动。
六、积极开展工业企业市场营销培训，提高营销水平。
国家经贸委拟研究提出培训计划，分批对国有大中型企业厂长（经理）进行
市场营销技术培训，加强对工业企业市场营销工作的指导，增强企业营销观念，
提高营销素质和开拓市场能力；适当时候召开一次全国工业企业市场营销经验交
流会，总结、交流和推广工业企业市场营销经验，强化以市场销售为重点组织工
交生产的政策导向。各级经贸委也要相应制定计划，积极组织力量，采取研讨、
座谈、经验交流等多种形式，对工业企业厂长（经理）和业务人员进行市场营销
培训。各级经贸委要积极指导、培育各类中介组织，承担工业企业市场营销的咨
询、培训、协调、服务等工作，推动工业企业的市场营销工作。
七、积极培育新型工商关系，促进产销结合。
各级经贸委在组织、引导生产企业开拓市场工作中，要重视培育社会主义市
场经济条件下的新型工商关系，逐步建立稳定的市场营销体系，促进生产与流通
的紧密结合，增强工商企业联手开拓市场的力度。今年要在政策上引导和支持国
有流通企业大力发展现代化、大规模物资配送，扩大“零库存”用户和配送品种，
搞好进货、分货、配货、送货等服务；积极推动商业和工业领域的连锁商业规范
化、上规模，通过大规模销售，推动工业生产发展；积极发展总代理、总经销、
联营联销等工贸结合的方式，减少流通环节，降低企业库存和资金占用，促进产
销结合，提高经济效益。
关于印发《证券投资者保护基金申请使用管理办法（试行）》的通知
中国证券监督管理委员会
关于印发《证券投资者保护基金申请使用管理办法（试行）》的通知
证监发[2006]20号
中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局，上海、深圳专员办事处：
为规范证券投资者保护基金的申请使用程序，保证证券投资者保护基金的合规使用和安全，现将《证券投资者保护基金申请使用管理办法（试行）》印发给你们，请遵照执行。
二○○六年三月七日
证券投资者保护基金申请使用管理办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范证券投资者保护基金（以下简称“保护基金”）的申请、发放和使用，根据《证券投资者保护基金管理办法》、《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》、《个人债权及客户证券交易结算资金收购实施办法》和《关于证券公司个人债权及客户证券交易结算资金收购有关问题的通知》等有关规定，制定本办法。
第二条 依法被中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管或者撤销等措施的证券公司（以下称“被处置证券公司”），按照国家有关政策规定申请使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金的，适用本办法。
第三条 依照有关规定行使被处置证券公司法人职责的机构（以下称“托管清算机构”）负责提出使用保护基金申请，并按规定承借和使用保护基金。
中国证券投资者保护基金有限责任公司（以下简称“保护基金公司”）履行保护基金的发放和管理职责。
证监会及其授权机构负责保护基金申请使用的审查和监督管理。
第四条 保护基金的申请、发放和使用应遵循“专款专用、专户管理、封闭运行”的原则，严禁将保护基金挪作他用。
第二章 保护基金的申请
第五条 保护基金公司根据经批准的证券公司风险处置方案和保护基金使用方案，与托管清算机构、证监会授权机构签订“证券投资者保护基金借款协议”，明确保护基金使用的额度、用途、程序和各方的职责。
第六条 托管清算机构或相关地方政府个人债权甄别确认小组按照国家有关政策规定的标准和程序对客户证券交易结算资金和个人债权进行甄别确认，并对甄别确认的真实性、准确性和合规性负责。
托管清算机构根据甄别确认的情况及实际需要，一次或分次提出保护基金使用申请。
第七条 申请使用保护基金收购个人债权的，托管清算机构应向证监会授权机构提出申请。申请材料一式二份，内容包括：
（一）申请报告及申请表（附表1）；
（二）托管清算机构汇总的经甄别确认的被处置证券公司总部及其分支机构所需收购个人债权金额的明细表（附表2）；
（三）个人债权的专项审计报告；
（四）地方政府甄别确认小组的确认报告、附送的明细表及明细资料，或托管清算机构出具的甄别确认报告及相关明细资料（因挪用正常经纪类个人客户的证券所形成的个人债权部分）；
（五）个人债权收购实施方案；
（六）证监会要求提交的其他材料。
第八条 托管清算机构申请保护基金收购个人债权时，需由地方政府支付的收购款应该到位。地方政府收购资金不能足额按时到位的，托管清算机构应及时向证监会授权机构报告，由证监会协调。托管清算机构可在中央承担的资金限额内先收购10万元以下小额个人债权，地方政府收购资金足额到位后，再收购10万元以下未收购部分和10万元以上大额个人债权。
第九条 申请使用保护基金收购客户证券交易结算资金的，托管清算机构应向证监会授权机构提出申请。申请材料一式二份，内容包括：
（一）申请报告及申请表（附表3）；
（二）经甄别确认的被处置证券公司总部及其分支机构客户证券交易结算资金的明细情况（含账户明细资料光盘）；
（三）客户证券交易结算资金的专项审计报告；
（四）账户清理报告；
（五）弥补客户证券交易结算资金缺口实施方案；
（六）证监会要求提交的其他材料。
第十条 托管清算机构分次提出保护基金使用申请的，再次提出申请时，已提交且内容没有变化的材料可不再重复报送，但需对已申请的保护基金使用情况进行说明。
第十一条 证监会授权机构对申请使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金的申请材料进行审查，并出具明确的审查意见。证监会授权机构同意发放保护基金的审查材料应包括以下内容：
（一）审查意见；
（二）保护基金使用申请审查表（申请使用保护基金收购个人债权审查表（附表4）或申请使用保护基金收购客户证券交易结算资金审查表（附表5））；
（三）经审查确认的个人债权明细表（附表2）或客户证券交易结算资金缺口明细表（附表6）。
第十二条 证监会授权机构对托管清算机构的保护基金使用申请审查同意后，出具同意向托管清算机构发放保护基金的批复文件，连同审查材料和托管清算机构报送的申请材料一并函告保护基金公司。
第十三条 因被处置证券公司资金紧张，无法保证其正常经纪业务客户柜台支付需要，可能引发挤兑风险的，托管清算机构可以在已批准使用的保护基金额度内向证监会授权机构提出紧急救助资金使用申请，同时应提交紧急救助资金使用方案，明确紧急救助资金划拨和客户取款的审查程序。
第十四条 证监会授权机构对紧急救助资金使用方案进行审查，填写申请使用紧急救助资金审查表（附表7），并出具明确的审查意见。同意发放紧急救助资金的，应将审查意见、审查表连同托管清算机构报送的紧急救助资金使用方案一式二份一并报送证监会。
第十五条 证监会同意向托管清算机构发放紧急救助资金的，出具批复文件，连同其授权机构的审查意见、审查表和托管清算机构报送的紧急救助资金使用方案一并函告保护基金公司。
第十六条 保护基金公司收到证监会或其授权机构同意向托管清算机构发放保护基金的批复文件及转交的有关材料后，根据本办法及有关规定，办理保护基金发放手续。
第三章 保护基金的发放
第十七条 根据中国人民银行关于证券投资者保护基金再贷款操作规程的有关规定，保护基金公司在中国人民银行营业管理部开立“证券投资者保护基金存款”专用账户，用于核算中国人民银行发放的证券公司风险处置再贷款。
第十八条 保护基金公司向托管清算机构发放保护基金用于收购个人债权和客户证券交易结算资金的，应与托管清算机构、证监会授权机构签订借款合同，并指定商业银行（以下简称“受托银行”）代理发放。
第十九条 保护基金公司在受托银行开立保护基金存款专用账户，用于核算向托管清算机构发放的保护基金，并与受托银行总行签订“证券投资者保护基金专用结算账户管理协议”。
第二十条 保护基金公司在办理承借的再贷款划转手续时，应向中国人民银行营业管理部提交加盖保护基金公司预留印鉴的划拨指令，并填写“划拨证券投资者保护基金备查书”。
第二十一条 托管清算机构使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金的，应凭证监会或其他主管部门批准成立托管清算机构的文件，在受托银行开立保护基金存款账户，专门用于核算承借的保护基金，并将账户开立情况报证监会授权机构、人民银行当地分支机构和保护基金公司备案。
第二十二条 保护基金公司根据借款合同，一次或分次将借款资金拨入托管清算机构在受托银行开立的保护基金存款账户。
保护基金公司在向托管清算机构发放保护基金用于收购个人债权和客户证券交易结算资金时，应向受托银行提交加盖保护基金公司预留印鉴的划拨指令，并将经证监会授权机构审查确认的个人债权明细表交受托银行。
他那托银行分支行开立“××清算组收购个人债权保护基金使用专户”
第二十三条 收购个人债权应按照“确认一批、收购一批”的原则进行。托管清算机构应在各地办理个人债权收购手续的受托银行分支行开立保护基金存款账户，专门用于收购个人债权，并将账户开立情况报证监会授权机构、人民银行当地分支机构和保护基金公司备案。
第二十四条 托管清算机构在办理收购个人债权资金划拨手续时，应根据各地需收购的个人债权情况制作个人债权收购清单，并出具个人债权收购资金划拨通知书，一并提交受托银行分支行。
第二十五条 受托银行分支行经核对个人债权收购清单与保护基金公司提供的个人债权明细表一致后，按有关规定向债权人发放收购款。
第二十六条 债权人或其代理人按照有关规定凭有效身份证明和地方政府甄别确认小组出具的《××证券公司个人债权收购确认函》到指定受托银行网点领取收购款。
受托银行分支行支付收购款后，收回个人债权人持有的《××证券公司个人债权收购确认函》。
第二十七条 收购因挪用正常经纪类个人客户的证券所形成的个人债权，托管清算机构可以根据情况直接向中国证券登记结算公司支付收购资金。托管清算机构出具的个人债权收购资金划拨通知书应经证监会授权机构审查同意。
第二十八条 托管清算机构使用保护基金收购客户证券交易结算资金的，应在客户证券交易结算资金实施第三方存管的同时进行。
托管清算机构在办理弥补客户证券交易结算资金缺口资金划拨手续时，应出具弥补客户证券交易结算资金缺口资金划拨通知书，并经证监会授权机构审查同意后提交受托银行。
受托银行根据经证监会授权机构审查同意的“弥补客户证券交易结算资金缺口资金划拨通知书”向第三方存管账户划拨资金。
第二十九条 使用保护基金弥补被处置证券公司在中国证券登记结算公司正常经纪业务交易结算透支的，由托管清算机构出具“弥补客户证券交易结算资金缺口资金划拨通知书”并经证监会授权机构审查同意后报保护基金公司，由保护基金公司将资金直接划拨至托管清算机构指定的中国证券登记结算公司的银行账户。
第三十条 托管清算机构申请的紧急救助资金，只能用于支付正常经纪业务客户柜台取款和政策规定的其它用途。
托管清算机构在其保护基金存款账户划出紧急救助资金时，应出具紧急救助资金划拨通知书，并经证监会授权机构审查同意后交受托银行。受托银行根据经证监会授权机构审查同意的“紧急救助资金划拨通知书”划拨资金。
第三十一条 托管清算机构向保护基金公司承借保护基金，借款利率按人民银行一年期流动性再贷款利率优惠165个基本点执行。
托管清算机构承借保护基金，其开立的保护基金存款账户内的存款利息用于偿还应付保护基金公司的借款利息。
第三十二条 托管清算机构使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金完成后，应将利息连同剩余资金一并划回保护基金公司在受托银行开立的保护基金存款专用账户，并调整相应的借款金额。
托管清算机构应及时办理保护基金存款账户的销户手续，并将销户情况报证监会授权机构、人民银行当地分支机构和保护基金公司备案。
第四章 监督与管理
第三十三条 证监会及其授权机构负责对托管清算机构申请使用保护基金申报材料进行审查和批准，监督托管清算机构对保护基金的合规使用，负责对个人债权和客户证券交易结算资金的甄别确认及收购工作进行监督管理、协调指导。
第三十四条 保护基金公司应建立健全内部管理和监控机制，按照有关规定对保护基金的申请、发放和使用进行监督、管理和检查，并按照规定向有关部门报告保护基金发放和使用情况。
第三十五条 保护基金公司可委托有资质的中介机构对托管清算机构使用保护基金的情况进行专项审计，接受审计的有关单位和个人应予配合。
第三十六条 托管清算机构使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金后，应协助保护基金公司办理债权转让和登记手续。
保护基金公司依法取得相应的受偿权，依法参与被处置证券公司的清算或重组。
第三十七条 保护基金公司发现可能危及保护基金安全的下列情形之一时，应将有关情况报告证监会，由证监会或其授权机构责令托管清算机构限期予以纠正。托管清算机构不能及时纠正的，保护基金公司有权中止划款或要求受托银行暂停划款：
（一）个人债权或客户证券交易结算资金的甄别确认不符合国家有关政策规定的;
（二）保护基金申请材料存在虚假的；
（三）保护基金的使用不符合国家有关政策规定的；
（四）可能危及保护基金安全使用的其他情形。
第三十八条 托管清算机构应聘请保护基金公司认可的会计师事务所对个人债权和客户证券交易结算资金进行专项审计，并按照规定的标准和程序做好个人债权登记和收购、客户证券交易结算资金的甄别确认及收购等工作，保证保护基金的申请和使用符合国家有关政策规定。
第三十九条 托管清算机构使用紧急救助资金后，应及时向证监会授权机构报送相关资料，经证监会授权机构确认后报保护基金公司。报送的材料包括但不限于以下内容：
（一）使用紧急救助资金情况报告；
（二）紧急救助涉及的客户证券交易结算资金明细情况（含账户明细资料光盘）。
第四十条 托管清算机构申请使用保护基金的，应定期向保护基金公司报告被处置证券公司自处置日开始的资产负债情况、托管清算工作进展情况、个人债权和客户证券交易结算资金甄别确认情况及保护基金公司要求提供的其他材料。
第四十一条 托管清算机构收到保护基金后应按要求定期向证监会授权机构和保护基金公司报告保护基金发放和使用的进展情况，并按季向被处置证券公司法人所在地人民银行分支机构报送使用保护基金的情况及风险处置情况。
保护基金发放和使用中出现重大问题时，托管清算机构应及时向证监会授权机构和保护基金公司报告。
第四十二条 托管清算机构使用保护基金收购个人债权和客户证券交易结算资金完成后，应及时汇总保护基金使用情况和风险处置工作情况，并向证监会及其授权机构、保护基金公司报告。
第四十三条 托管清算机构、受托银行应建立保护基金核算台账，详细登记保护基金的划拨和使用情况，妥善保存保护基金收、划款凭证、兑付清单和有关原始凭证，确保原始档案的完整性。
第四十四条 受托银行在履行保护基金的划拨职责时，应严格遵守本办法及国家的有关收购政策，认真审核有关材料，确保发放保护基金过程中有关材料和依据核对无误。
受托银行应定期向保护基金公司报告保护基金发放和使用情况，并对受托事项承担法律责任。
第四十五条 有关各方应严格执行国家有关政策和规定，保证保护基金的合规使用和安全。对挪用、侵占或骗取保护基金的违法行为，依法严厉打击；对有关人员的失职行为，依法追究其责任；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
第五章 附 则
第四十六条 保护基金经批准用于其它用途的，其申请使用办法另行制定。
第四十七条 由地方政府或其它部门牵头处置的证券公司，需要申请使用保护基金的，各方职责和工作程序参照本办法执行。
第四十八条 本办法所称证监会授权机构是指证监会授权对托管清算机构申请使用保护基金进行监督审查的部门或单位。
第四十九条 本办法由证监会负责解释。
第五十条 本办法自发布之日起执行。
附表：
1、使用保护基金收购个人债权申请表
2、个人债权收购明细表
3、使用保护基金收购客户证券交易结算资金申请表
4、申请使用保护基金收购个人债权审查表
5、申请使用保护基金收购客户证券交易结算资金审查表
6、客户证券交易结算资金缺口明细表
7、申请使用紧急救助资金审查表
证监发[2006]20号附件.xls
http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/xxfw/fgwj/gfxwj/200701/t20070108_77572.htm